01
什么是
退休理财规划师
The first part
退休理财规划师是为个人或家庭提供退休全生命周期财富规划服务的专业人士，核心是围绕“退休前财富积累、退休过渡期风险缓冲、退休后稳现金流”三大阶段，通过科学配置资产、筛选适配工具、规避财务风险，帮助客户实现“晚年生活有钱花、本金稳、抗通胀、无财务焦虑”的目标。
02
报考条件
The second part
退休理财规划师常对应理财规划师（CHFP）证书，该证书分三级，同时还有专门的CHPP养老规划师认证，二者报考条件不同，具体如下：
1. CHFP理财规划师 ：分三级设置，核心需满足学历与培训要求，经济学、管理学、法学博士可免培训。三级需高中及以上学历；二级需专科及以上学历；一级需本科及以上学历，均要取得授权机构的培训合格证书。
2. CHPP养老规划师 ：需先获得培训机构颁发的培训合格证，高中或中专毕业需从事相关专业满3年；大专毕业满2年；本科毕业满1年；硕博学位无工作经验即可报考；金融学等相关专业博士还可免培训报考。
03
报名内容
The third part
1. CHPP养老规划师
报名材料：蓝底或白底电子版证件照1张；学历证书复印件、学信网截图等学历证明材料之一；身份证正反面复印件；对应的《养老规划师培训合格证》（符合免培训条件的除外）。
报名流程：通过官方学习平台或当地培训机构报名课程学习，达到规定学习时长可自动获取培训合格证；之后在报考平台提交个人资料完成报考，考前一周登录官网下载准考证，后续按要求参加考试即可。
报名费用：考试费100元，补考费也为100元。
2. CHFP理财规划师
报名材料：和前者类似，需准备个人身份证、学历证明、近期免冠彩色照片，还有授权培训机构颁发的《理财规划师（CHFP）培训合格证书》（符合免培训条件的经济学等相关专业博士可免）。
报名流程：暂未开通个人报名，需通过官方授权机构报名；报名后完成对应级别课程学习，再提交资料完成报考，考前下载准考证参加考试。
报名与教材：无单独报名费用相关明确说明，考试用书为第六版培训教材，不同级别教材数量不同，报名培训后按级别获取对应教材。
04
考试时间
The fourth part
对应的CHPP养老规划师和CHFP理财规划师2025年考试时间安排清晰，具体如下：
1. CHPP养老规划师 ：全年共4场考试，均在3月、6月、9月、12月第四周周六，考试时段为09:00 - 11:00，剩余一场考试时间是12月27日。
2. CHFP理财规划师 ：全年2场考试，分别为5月24日和11月22日。其中11月22日还有剩余考试场次，不同等级考试时段不同，三级仅考1场，二级考3场，一级考4场，最晚一场考试时段为15:30 - 17:30。
05
证件好处
The fifth part
1. 职业前景广，需求刚性强：老龄化加剧下，个人/家庭对退休理财、养老规划的需求激增，从业者缺口大，可在银行、保险、第三方理财机构等多场景就业，职业生命周期长（越有经验越吃香）。
2. 收入回报稳，增长空间大：收入多为“底薪+佣金+咨询费”，成熟从业者年薪普遍较高；若积累客户资源后自主创业（如独立理财工作室），收入弹性更大，还能通过服务高净值客户提升收入层级。
3. 社会价值高，自我收益足：帮助他人规避养老财务风险、实现晚年生活无忧，获得强烈职业成就感；同时能系统掌握退休理财知识，反向优化自身及家庭的养老规划，实现“工作+生活”双重获益。
请相信那无数个奋笔疾书的日夜，愿你所有辛勤付出皆有回报，放平心态，勇敢出击一战成硕！最后预祝小伙伴们取得心仪成绩，早日上岸！